美國財政部宣布與全球最大的虛擬貨幣交易所幣安公司就違反美國反洗錢和製裁法的行為達成歷史上最大額和解

美國財政部宣布與全球最大的虛擬貨幣交易所幣安公司就違反美國反洗錢和製裁法的行為達成歷史上最大額和解

FinCEN 和 OFAC 和解金額分別為 34 億美元和 9.68 億美元

IRS – CI 調查導致司法部採取行動

華盛頓—美國財政部透過金融犯罪執法網絡 (FinCEN)、外國資產管制辦公室 (OFAC) 和國稅局刑事調查局 (CI) 採取了史無前例的行動，扣押幣安控股有限公司及其附屬公司（統稱為幣安）對違反保護美國國家安全和國際金融體系完整性的美國反洗錢(AML) 和製裁法律的行為負責。 幣安是全球最大的虛擬貨幣交易所，負責約 60% 的集中式虛擬貨幣現貨交易。

今天，幣安與 FinCEN 和 OFAC 就違反《銀行保密法》(BSA) 和明顯違反多項制裁計劃的行為達成和解。 這些違規行為包括未能實施預防和報告與恐怖分子（包括哈馬斯卡薩姆旅、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織（PIJ）、基地組織以及伊拉克和敘利亞伊斯蘭國（ISIS））的可疑交易的計劃——勒索軟體攻擊者、金錢洗錢者和其他犯罪分子，以及美國用戶與伊朗、北韓、敘利亞和烏克蘭克里米亞地區等受制裁司法管轄區的用戶之間的撮合交易。 由於未能遵守反洗錢和製裁義務，幣安使得一系列非法行為者能夠在平台上自由交易。 今天的和解協議是幣安與司法部 (DOJ) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 解決相關問題同時達成的全球協議的一部分。

「幣安為了追求利潤而對其法律義務視而不見。 它的故意失敗導致資金透過其平台流向恐怖分子、網路犯罪分子和虐待兒童者，」財政部長珍妮特耶倫 (Janet L. Yellen) 表示。 「今天為確保遵守美國法律法規而實施的歷史性處罰和監管標誌著虛擬貨幣行業的一個里程碑。 任何機構，無論位於何處，想要從美國金融體系中獲益，也必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規則，否則將面臨後果。”

FinCEN 的和解協議評估了 34 億美元的民事罰款，實施為期五年的監管，並要求做出重大合規承諾，包括確保幣安完全退出美國。 OFAC 的和解協議評估了 9.68 億美元的罰款，並要求幣安遵守一系列嚴格的製裁合規義務，包括與 FinCEN 監督的監管機構充分合作。 為了確保幣安履行和解條款（包括不向美國人提供服務）並確保非法活動得到解決，財政部將在五年內保留對幣安帳簿、記錄和系統的訪問權限通過監視器。 未能履行這些義務可能會使幣安面臨巨額額外處罰，包括 1.5 億美元的暫緩罰款，如果幣安未能遵守所需的合規承諾和監管條款，FinCEN 將收取這筆罰款。

該監察員將監督必要的補救措施，以解決幣安未能遵守反洗錢和製裁義務的問題。 該監管機構還將定期進行審查，並向 FinCEN、OFAC 和 CFTC 報告其調查​​結果和建議，以確保幣安持續遵守和解協議的條款。

今天前所未有的行動凸顯了財政部對促進虛擬貨幣產業合規性的承諾，包括積極執行反洗錢和製裁法。 財政部執行這些法律的權力範圍廣泛，涉及廣泛的不當行為，並且適用於美國人和外國人。 無論位於何處，虛擬貨幣交易所和金融科技公司都應該像任何其他金融機構一樣，確保他們在最高層採取合規管理承諾，並將基於風險的規劃和控制有效地整合到他們的平台和技術中。一。”

財政部與司法部的對應部門密切合作，包括刑事司的洗錢和資產追回科、國家安全司的反情報和出口管制科、華盛頓西區美國檢察官辦公室以及商品期貨交易委員會。