華盛頓—今天，美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）對一個由恐怖組織哈利斯科新一代卡特爾（CJNG）領導的分時度假詐騙網絡實施制裁。這項制裁的目標包括墨西哥分時度假村Kovay Gardens，以及與該網路相關的五名墨西哥個人和17家墨西哥公司。這些個人和實體大多位於或靠近巴亞爾塔港，該港口是熱門旅遊目的地，也是CJNG的戰略據點。 CJNG是個殘暴的恐怖卡特爾，非法收入來源不斷多元化，除了販毒之外，還包括分時度假詐騙和燃油竊盜。這些活動為該組織帶來了巨額利潤，而受害者卻是美國公民。分時度假詐騙通常針對易受騙的老年美國人，受害者畢生積蓄可能被騙走。
「無論是透過向美國境內走私芬太尼，或是策劃分時度假詐騙，像哈利斯科新一代販毒集團（CJNG）這樣的恐怖販毒集團都一貫以牟利為目的，侵害美國民眾的利益，」財政部長斯科特·貝森特表示。 “在川普總統的領導下，我們將繼續努力，徹底剷除這些販毒集團牟利和恐嚇美國民眾的能力。”
墨西哥的分時度假詐騙已困擾美國民眾數十年，造成數億美元的損失，同時也讓CJNG等犯罪組織從中獲利。過去三年，包括外國資產管制辦公室（OFAC）和金融犯罪執法網絡（FinCEN）在內的財政部下屬機構持續進行工作，揭露並打擊這項威脅。這些努力提高了公眾意識，並促使美國金融機構加強對可疑活動的報告。除了財政部的行動外，司法部的調查也導致近期對CJNG成員實施的分時度假詐騙案提起訴訟。
今天的行動依據第14059號行政命令（旨在打擊非法毒品及其生產手段的擴散）和經修訂的第13224號行政命令（旨在打擊恐怖分子及其支持者）採取。今天的行動標誌著由國土安全特別工作組（HSTF）紐約分部牽頭，聯合聯邦調查局（FBI）、緝毒局（DEA）、國稅局刑事調查處（IRS-CI）和美國海關與邊境保護局（CBP）開展的協調調查取得了最終成果。外國資產管制辦公室（OFAC）與國土安全特別工作小組密切合作，共同打擊非法毒品的擴散以及支持其生產和分銷的網絡、幫兇和金融機制。這種統一的、全政府參與的方式確保了行動協調，從而最大限度地打擊跨國犯罪網絡。此外，美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）與墨西哥政府金融情報機構－金融情報中心（UIF）就此行動進行了協調。
哈利斯科新一代販毒集團（CJNG）：為牟利而訴諸暴力
哈利斯科新一代販毒集團被認為是世界上最強大的販毒集團之一。該集團實施了一系列令人膽寒的暴力行為，包括使用軍用級武器襲擊墨西哥軍隊和警察，利用無人機向墨西哥執法部門投擲爆炸物，以及暗殺和企圖暗殺墨西哥官員。 CJNG甚至處決了違抗命令的招募人員。所有這些行為都是為了滿足CJNG對非法利益的無情追求。除了販毒——該集團的核心收入來源——之外，CJNG還透過燃油盜竊、敲詐勒索和分時度假欺詐等活動牟利。
2015年4月8日，美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）根據《外國毒梟認定法》（Kingpin Act）將哈利斯科新一代販毒集團（CJNG）列入製裁名單，理由是其在國際毒品販運中扮演了重要角色。 2021年12月15日，OFAC又依據第14059號行政命令將CJNG列入製裁名單。 2025年2月20日，美國國務院將CJNG列為外國恐怖組織和特別指定的全球恐怖組織。
班德拉斯灣的匪徒
幾十年來，總部位於墨西哥的販毒集團一直透過在墨西哥設立的電話中心，以精通英語的電話推銷員為目標，專門針對美國分時度假業主。大約從2012年開始，哈利斯科州巴亞爾塔港及其周邊地區（即班德拉斯灣）的度假分時度假詐騙活動逐漸被哈利斯科新一代販毒集團（CJNG）掌控。這些複雜的騙局通常針對美國老年人，他們畢生積蓄可能因此損失殆盡。這類騙局的週期可長達數年，造成受害者巨大的經濟和精神創傷，卻讓CJNG等販毒集團從中牟利。
這些販毒集團通常從度假度假村的同夥那裡獲取在墨西哥擁有度假分時度假權的美國業主的資訊。在獲得業主資訊後，這些集團會透過其呼叫中心，以電話或電子郵件聯繫受害者，並謊稱自己是總部位於美國的第三方度假分時度假公司。
這些詐騙分子可能是分時度假、旅遊、房地產或金融服務業的經紀人、律師或銷售代表。詐騙手法包括分時度假退出騙局（又稱分時度假轉售騙局）、分時度假轉租騙局和分時度假投資騙局。其共同點是，受害者被要求在收到所謂的應得款項之前支付預付款和「稅款」。這些款項永遠不會到賬，受害者會被不斷要求支付額外的“費用”和“稅款”以完成交易。受害者通常被要求透過國際電匯將款項匯入墨西哥銀行和經紀公司的帳戶。
在這些初步騙局之後，可能會發生二次詐騙。詐騙分子可能會冒充律師事務所，聲稱可以代表受害者提起訴訟以追回損失的資金，但需預先支付一定的費用。在其他情況下，詐騙分子會冒充政府官員，聲稱受害者參與了可疑交易，並要求繳納「罰款」以解凍資金，否則將面臨監禁風險。美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）於2023年3月發布警報，提醒民眾注意此類詐騙，並警告稱，有人可能冒充OFAC代表實施詐騙。
此前，財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）、OFAC和聯邦調查局（FBI）聯合發布了一份關於與墨西哥跨國犯罪組織相關的分時度假詐騙的通知，旨在向金融機構概述這些詐騙手段、相關的金融類型以及預警信號。自該通知發布以來，FinCEN已收到超過850份引用該通知的可疑活動報告。這些可疑活動報告共識別出約3.3億美元的可疑活動，這些活動可能與分時度假詐騙有關。美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）平均每月收到約40份與分時度假詐騙相關的可疑活動報告，每份報告平均涉及38.3萬美元，中位數為4.2萬美元。這些活動主要涉及美國居民向墨西哥的涉嫌詐騙分子匯款，而這些詐騙分子可能會為墨西哥的跨國犯罪組織工作。
根據美國聯邦調查局（FBI）統計，2019年至2023年間，約有6,000名美國受害者報告稱，他們在墨西哥的分時度假詐騙中損失了近3億美元。光是2024年，FBI的網路犯罪投訴中心（IC3）就收到了近900起關於墨西哥分時度假詐騙的投訴，通報的損失超過5,000萬美元。然而，這些數字可能低估了實際損失總額，因為FBI認為，絕大多數受害者由於羞於啟齒等原因並未舉報詐騙。
垂直整合的分時度假詐騙
透過控制分時度假村，哈利斯科黑手黨集團（CJNG）可以從分時度假業主簽署合約的那一刻起，持續數年，以各種方式對其進行詐騙。位於納亞里特州拉科魯斯德瓦納卡斯特萊（La Cruz de Huanacaxtle）的科瓦伊花園（Kovay Gardens）分時度假村就是由CJNG控制的典型案例。科瓦伊花園使用包括自動撥號在內的卑鄙手段，誘騙潛在買家參加推介會，並在推介會上採用欺騙性的銷售技巧來誘導買家。例如，科瓦伊花園謊稱其分時度假業主可以透過出租未使用的周數來獲得收入。此外，科瓦伊花園也從事其他詐騙活動，例如係統性地過度收取信用卡費用。在這些最初的詐騙之後，Kovay Gardens 將其客戶資料庫與 CJNG 控制的「鍋爐房」（即呼叫中心）共享，這些「鍋爐房」從事上述分時度假轉售、轉租和再次受害的詐騙活動。這種垂直整合的分時度假詐騙模式使 CJNG 能夠有效率且反覆地侵害 Kovay Gardens 的分時度假業主，而這些業主通常是美國公民。 Kovay Gardens 因直接或間接受 CJNG 指示或代表 CJNG 行事或聲稱代表 CJNG 行事，而受到第 14059 號行政命令和經修訂的第 13224 號行政命令的製裁。
Kovay Gardens
今天同時受到製裁的還有 Administradora y Comercializadora del Mar, S.A. de C.V.，該公司為 Kovay Gardens 提供多項服務，包括處理飯店預訂。根據經修訂的第14059號行政命令和第13224號行政命令，Administradora y Comercializadora del Mar, S.A. de C.V. 因直接或間接受 Kovay Gardens 指示或代表 Kovay Gardens 行事或聲稱代表 Kovay Gardens 行事而受到製裁。
CJNG 在 Kovay Gardens 的分時度假詐欺活動部分是透過該度假村的創始人 Carlos Humberto Rivera Miramontes（簡稱 Rivera Miramontes）進行的。 Rivera Miramontes 長期以來一直與毒販合作，他在 20 多年前以 Vallarta Gardens 的原名開設了 Kovay Gardens。 Rivera Miramontes 與 CJNG 關聯的商人 Michael Ibarra Diaz Jr.（此前已被美國財政部外國資產控制辦公室 (OFAC) 列入製裁名單）密切合作，向美國和加拿大遊客銷售分時度假產品，這些遊客隨後
涉嫌詐欺。多起訴訟指控裡維拉·米拉蒙特斯 (Rivera Miramontes) 和科瓦伊花園 (Kovay Gardens) 參與了欺詐活動。裡維拉·米拉蒙特斯因直接或間接受哈利斯科新一代販毒集團 (CJNG) 的指示，或代表其行事或聲稱代表其行事，而受到第 14059 號行政命令和經修訂的第 13224 號行政命令的製裁。
裡維拉·米拉蒙特斯和邁克爾·伊瓦拉·迪亞茲 (Michael Ibarra Diaz Jr.)
今天同時受到製裁的還有里維拉·米拉蒙特斯的企業網絡，該網絡由 13 家公司組成。其中兩家公司——Punto 54, S.A. de C.V. 和 High Land Park, S.A. de C.V.——聲稱從事旅遊業。另外三家公司聲稱從事房地產活動：Colinas Proyectos Y Construcciones, S.A. de C.V.、Ornitorrinco Inmobiliaria, S.A. de C.V. 和 VG Desarrollos De La Bahia, S.A. de C.V.。此外，其中四家公司據稱在金融服務領域開展業務：Deep Blue Desarrollos, S. de R.L. de C.V.、Deep Blue Servicios, S.A. de C.V.、Estrategia PVR, S. de R.L. de C.V. 和 Reef Administracion Avdacion Ranza.L.D. 這個多元化的企業網絡還包括一家商業服務公司（Asesoria y Servicios Importadores, S.A. de C.V.）、一家控股公司（Corporativo Controlador Explora, S.A. de C.V.）和一家燃料公司（Solugas Soluciones en Gasolineras, S.A. de C.V.）。根據第14059號行政命令和經修訂的第13224號行政命令，這13家公司因由里維拉·米拉蒙特斯直接或間接擁有、控製或指導，或代表裡維拉·米拉蒙特斯行事或聲稱代表裡維拉·米拉蒙特斯行事而受到製裁。 Hotel Management International, LLC是位於德州的實體，由里維拉·米拉蒙特斯擁有。 Hotel Management International, LLC被認定為被凍結資產，因為裡維拉·米拉蒙特斯名下擁有該公司的財產，而根據第13224號行政命令，裡維拉·米拉蒙特斯的財產和財產權益已被凍結。根據第14059號行政命令和第13224號行政命令，擁有相關利益。
哈利斯科新一代集團（CJNG）在納亞里特州的控制
納亞里特州的度假分時詐騙活動由代表奧迪亞斯·弗洛雷斯·席爾瓦（Flores Silva）行事的CJNG成員控制。弗洛雷斯·席爾瓦是CJNG在納亞里特州的指揮官，此前已被美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）列入製裁名單。美國國務院懸賞500萬美元，徵集能夠逮捕和/或定罪弗洛雷斯·席爾瓦的資訊。弗洛雷斯·席爾瓦的副手奧斯卡·恩里克·希門尼斯·塔皮亞（別名“塔加亞斯”）和何塞·路易斯·古鐵雷斯·奧喬亞（別名“託林”）負責在納亞里特州的“鍋爐房”（指與科瓦伊花園度假村有關的詐騙窩點）收取款項，這些副手負責在納亞里特州收取款項。託林與CJNG的最終領導人魯本·奧塞格拉·塞萬提斯（別名“門喬”）有著密切的家族關係，後者目前正被美國國務院懸賞1500萬美元緝拿。塔加亞斯的下屬是喬納森·福斯蒂諾·裡奧斯·岡薩雷斯（別名“約翰尼·胡德”）和何塞·愛德華多·帕拉西奧斯·羅德里格斯（帕拉西奧斯·羅德里格斯），他們二人為CJNG運營分時度假詐騙窩點。根據第14059號行政命令和經修訂的第13224號行政命令，塔加亞斯、託林、約翰尼·胡德和帕拉西奧斯·羅德里格斯因直接或間接受CJNG指使或代表CJNG行事或聲稱代表CJNG行事而受到製裁。
塔加亞斯、託林、強尼·胡德和帕拉西奧斯·羅德里格斯
此外，今天受到製裁的還有帕拉西奧斯·羅德里格斯 (Palacios Rodriguez) 擁有的三家房地產公司——
Constructora Palacios PV, S.A. de C.V.、Agencia de Servicios Turisticos Internacionales G8, S.A. de C.V. 和 Corporativo de Transferencias Internacionales de Bienes Raices, S.A. de C.V. . 14059 並根據 E.O. 經修訂的第 13224 條，由 Palacios Rodriguez 直接或間接擁有、控製或指導，或直接或間接為 Palacios Rodriguez 行事或聲稱為 Palacios Rodriguez 行事。
美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）也對Club Deportivo de Formacion al Futbol GMX, S. de R.L. de C.V.（由塔加亞斯擁有的體育俱樂部）實施了製裁。該俱樂部因直接或間接由塔加亞斯擁有、控製或指導，或代表塔加亞斯行事或聲稱行事，而受到第14059號行政命令和經修訂的第13224號行政命令的製裁。
美國政府先前針對哈利斯科州黑手黨（CJNG）分時度假詐欺的行動
今天的行動是OFAC第六次對直接或間接與CJNG分時度假詐欺活動有關的人員和實體進行製裁，迄今為止，已有超過90個個人和實體被列入製裁名單。
先前被認定與分時度假詐欺案有關的哈利斯科新一代販毒集團（CJNG）成員包括胡里奧·塞薩爾·蒙特羅·平松（蒙特羅）、卡洛斯·安德烈斯·裡維拉·瓦雷拉（裡維拉）和格里塞爾達·瑪格麗塔·阿雷東多·平松（阿雷東多）。蒙特羅和里維拉也隸屬於一個位於巴亞爾塔港的CJNG執法小組，該小組使用高威力武器策劃暗殺競爭對手和政治人物。 2025年10月27日，紐約東區聯邦地區法院的一個大陪審團提交了一份補充起訴書，指控蒙特羅和里維拉向外國恐怖組織提供和試圖提供物質支持，以及串謀實施資金犯罪、洗錢。此外，補充起訴書指控阿雷東多犯有串謀實施電信詐欺和串謀洗錢罪。對這三人的所有指控均與其代表哈利斯科新一代販毒集團（CJNG）運營分時度假詐騙活動有關。
蒙特羅、裡維拉和阿雷東多
制裁影響
由於今天的行動，上述被指定或被封鎖人員在美國境內或由美國人持有或控制的所有財產和財產權益均被凍結，必須向外國資產管制辦公室（OFAC）報告。此外，任何由一個或多個被封鎖人員直接或間接、單獨或合計持有50%或以上股份的實體也被凍結。除非獲得OFAC頒發的通用或特定許可，或獲得豁免，否則OFAC的規定通常禁止美國人或在美國境內（或過境）進行任何涉及被封鎖人員財產或財產權益的交易。
違反美國制裁可能導緻美國公民和外國公民受到民事或刑事處罰。美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）可依據嚴格責任原則對違反制裁的行為處以民事處罰。 OFAC的《經濟制裁執行指南》提供了更多關於OFAC執行美國經濟制裁的資訊。此外，金融機構和其他個人可能因參與涉及被指定或被封鎖人員的某些交易或活動而面臨制裁風險。這些禁令包括：由任何被指定或被封鎖人員提供或向其提供任何資金、貨物或服務，或從任何此類人員接受任何資金、貨物或服務。非美國公民也被禁止唆使或共謀唆使美國公民有意或無意地違反美國制裁，以及從事任何規避美國制裁的行為。身處美國境內或境外的個人，如果向美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）的舉報人獎勵計劃提供有關違反制裁行為的信息，且該信息促成成功的執法行動，並導致罰款金額超過100萬美元，則可能有資格獲得獎勵。
此外，與今日被指定人員進行某些交易可能會導致參與的外國金融機構面臨二級制裁。如果外國金融機構明知故犯地代表根據相關授權被指定人員進行或協助任何重大交易，則美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）可以禁止或對在美國開設或維持代理帳戶或可支付帳戶施加嚴格限制。
OFAC制裁的效力和公正性不僅源於OFAC指定人員並將其列入特別指定國民和被封鎖人員名單（SDN名單）的能力，也源於OFAC依法將人員從SDN名單中移除的意願。制裁的最終目標並非懲罰，而是促使行為產生正面的改變。如需了解如何從美國財政部外國資產管制辦公室 (OFAC) 名單（包括特別指定國民名單 (SDN 名單)）中移除，或提交移除申請，請參閱 OFAC 關於提交從 OFAC 名單中移除申請的指南。
OFAC 還發布了一項通用許可證，支持美國公民為逐步結束科瓦伊花園 (Kovay Gardens) 的運營而進行的通常附帶且必要的交易。
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