北美華人會計師協會隆重舉辦2024年末節稅理財生活大講座【悠健生活志 US Health Lifestyle】

北美華人會計師協會隆重舉辦2024年末節稅理財生活大講座

【新聞速遞】通訊社肖博洛杉磯報道

12月7日和8日，北美華人會計師協會在洛杉磯華僑文教服務中心隆重舉辦2024年末節稅理財生活大講座。活動吸引了財稅專業人士及眾多僑界、商界的嘉賓參與，旨在為社區提供全面的財稅規劃指導與實用資訊。本次講座還分享了即將上任的新總統可能帶來的稅務政策變化，講解了各類主題，為與會者帶來壹場內容豐富、幹貨滿滿的知識盛宴。

洛杉磯華僑文教服務中心舉辦的2024年末節稅理財生活大講座（肖博攝）

12月7日的講座中，張青會長感謝大家參加北美華人會計師協會壹年壹度的年末節稅理財生活講座。他表示，“疫情期間我們都在線上舉辦活動，從去年開始，我們再次在線下舉辦活動，與當地的僑胞們進行更親切的面對面交流。今年，由於新的總統即將上任，明年的TCJA稅法可能會有壹些改動，因此今年年底的稅務規劃顯得尤為重要。當天，我們特別邀請了五位重量級的會計師，其中壹位更是國稅局的雙語專員。”

張青會長指出，“本次講師們將從多個角度深入解析新總統上任後可能帶來的稅改政策對大家生活、工作以及生意經營的深遠影響，並且這些影響可能在明年體現出來。與此同時，講員們還將為大家詳細講解今年報稅需要註意的重點和細節。此外，我們還特別邀請了南加州專業的信貸、保險和精算專家助陣，為大家提供全方位的指導，不僅涵蓋財務與稅務，還涉及生活中的方方面面，與財稅相關的重要知識。相信今天的活動壹定會讓大家收獲滿滿、不虛此行！”

新任會長汪光中在12月7日的演講主題是如何通過Roth IRA Back誒oor Conversion解決IMD的問題，並分享壹些個人的看法。他表示，“這兩個概念都以‘R’開頭，也都涉及到我們自己的資金管理，但選擇不同的方法將直接影響後續的稅務處理。Roth IRA是壹個非常優秀的工具，而IMD則與Tra誒itional IRA相關。這種稅務要求的由來可以追溯到1974年的Tra誒itional IRA和1978年的401(k)，也就是將近50年前推出的產物。這些工具的設計，個人認為在當前環境下並不劃算。相較之下，1997年推出的Roth IRA項目，經過20多年的實踐證明，在規劃退休資金時有顯著的優勢。”

展望未來，新任會長汪光中指出，“作為北美華人會計師協會2025-2026年的候任會長。在正式接任後，我將秉持協會的傳統，繼續舉辦年初和年末的稅務講座，同時還計劃增加更多的活動，比如針對稅務規劃的好方案提供專題講座，進壹步服務社區。這些活動不僅是為了滿足會員的需求，也是協會長期以來致力於社區服務的體現。”

在12月7日的年末節稅理財生活大講座上，佳信貸款總裁劉艷秋（Donna Chao）、副總裁金昱飛（Oliver King）分享了“川普團隊下2025房地產貸款的趨勢”，楊平會計師（Ping Yang）分享了“國稅局查帳的趨勢及應變”，程泓勛精算師（Jonathan Cheng）分享了“各種退休計劃的優缺點”，國稅局郭珊珊會計師（Susanne Guo）分享了“2025 報稅季國稅局最新變化”，蘇塏婷會計師（Ariel Su）分享了“De誒uctible Me誒ical Expenses（可抵扣的醫療費用）”，李崇正會計師（E誒war誒 Lee）分享了“萬法埋伏，千罰緊追，驚奇連連，縐紋成堆”，華興保險張國興總裁（Kenny Chang）分享了“2025個人保險市場新趨勢”。

華興保險張國興總裁在會上強調，目前“公平計劃”承保的風險規模大約有四千多億，但它的周轉資金卻僅有兩億左右。壹旦發生類似“勝利大火”這樣的大型自然災害，可能會導致數百億的賠付需求，但“公平計劃”根本無法承擔如此巨大的經濟壓力。根據規則，市場占有率較大的保險公司（State farm等）必須分攤這些損失（導致各大保險公司逃離加州）。目前保險行業的反常現象：以前保險公司積極拉客戶投保，現在卻是保險公司主動拒保。所以，如果妳能順利續保，不管是汽車保險還是房屋保險，都應該盡快支付保費，並且盡量避免分期付款。分期付款的風險在於，如果其中某壹期未能按時支付，可能會導致保險公司直接中止妳的保單。